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防范非法集資主題宣傳(二)——非法集資常見套路

2022-06-17

 

非法集資常見套路

非法集資違法犯罪分子為了引誘群眾上當受騙,達到非法集資目的,通常采取以下手段騙取群眾信任。

 

1、裝點公司門面,營造實力假象。

不法分子往往成立公司,辦理工商執照、稅務登記等手續,貌似合法,實則沒有金融資質。這些公司或辦公地點高檔豪華,或宣傳國資背景,或投入重金通過各類媒體甚至央視進行包裝宣傳,或在高檔場所(如人民大會堂)舉行推介會、知識講座,邀請名人、學者和官員站臺造勢,展示與領導合影及各種獎項,欺騙性更強。

 

2、編造投資項目,打消群眾疑慮。

從過去的農林礦業開發、民間借貸、房地產銷售、原始股發行、加盟經營等形式逐漸升級包裝為投資理財、財富管理、金融互助理財、海外上市、私募股權等形形色色的理財項目,并且承諾有擔保、可回購、低風險、高回報等。

 

3、混淆投資概念,常人難以判斷。

不法分子把在地方股交中心掛牌吹成上市,把在美國OTCBB市場掛牌混淆是在納斯達克上市;有的利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯等新的名詞迷惑群眾,假稱新投資工具或金融產品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經營方式,欺騙群眾投資。

 

4、承諾高額回報,編造致富神話。

高利引誘,是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子一開始按時足額兌現先期投入者的本息,然后是拆東墻補西墻,用后來人的錢兌現先前的本息,等達到一定規模后,便秘密轉移資金,攜款潛逃。

 

如何防范非法集資

(一)如遇以下情形向公眾集資的,務必提高警惕:

1、以看廣告、賺外快”“消費返利為幌子的;

2、以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的;

3、以投資養老產業可獲高額回報或免費養老、以房養老等為幌子的;

4、以私募入股、合伙辦企業為幌子,但不辦理企業工商注冊登記的;

5、以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的;

6、以扶貧”“互助”“慈善”“影視文化等為幌子的;

7、在街頭、商場、超市等發放投資理財等內容廣告傳單的;

8、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;

9、投資、理財公司、網站及服務器在境外的;

10、要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

 

(二)防范非法集資的“四看三思等一夜”法

四看。一看融資合法性,除了看是否取得企業營業執照,還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。二看宣傳內容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。三看經營模式,有沒有實體項目,項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。

 

三思。一思自己是否真正了解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

 

等一夜。遇到相關投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。

 

(三)規避非法集資陷阱的“三要、三不要”

一要理性,不要僥幸。天上不會掉餡餅,掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線,想想自己懂不懂,比比風險大不大,看看收益水平合不合實際,問問家人朋友怎么看,不要被賭博心態和僥幸心理蒙蔽雙眼!

 

二要穩健,不要冒險。高收益意味著高風險,還可能是投資騙局,投一次就血本無歸!要合理評估自身承受能力,審慎確定風險承擔意愿,不冒險投資!

 

三要警惕,不要盲目。“收益豐厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠,一定要警惕、警惕、再警惕!多留個心眼兒,絕不要聽風就是雨,盲目“隨大流”投資!

 

(四)規避非法集資陷阱的“三看三思”法

三看:

一看是否取得金融監管部門(如人民銀行、銀保監會、證監會等)的批準文書,并向監管部門核實真偽;

二看投資理財產品是否在批準的經營范圍內;

三看資金投向領域是否真實、安全、可靠。

 

三思:

一思是否真正了解該產品及市場行情;

二思投資收益是否符合市場經營規律;

三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

 

(五)謹慎投資,嚴防非法集資陷阱

一是不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”,高收益意味著高風險;二是不被小禮品打動,不接收“先返息”之類的誘餌,記住天上不會掉餡餅。三是要通過正規渠道購買金融產品。不與銀行、保險從業人員個人簽訂投資理財協議,不接收從業人員個人出具的任何收據、欠條;購買保險過程中要盡量做到“三查、兩配合”,即通過保險公司網站、客戶熱線或監管部門、行業協會網站查人員、查產品、查單證,配合做好轉賬繳費、配合做好回訪。四是注意保護個人信息,關注政府部門發布的非法集資風險提示,遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。

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